Comités del Directorio

El Directorio delega ciertas funciones en comités que analizan en profundidad materias específicas y reúnen la información necesaria para la discusión y aprobación de las políticas y los lineamientos generales que rigen las actividades de la corporación.

Comité ejecutivo
Responsabilidades principales
  • Resolver sobre todas las operaciones crediticias y financieras del banco que se sometan a su consideración.
  • Aprobar las políticas generales de riesgo financiero, crediticio y operacional.
  • Aprobar los manuales de políticas crediticias y de inversiones financieras, así como las atribuciones 
que ellos confieren, incluyendo, entre otros, los modelos de riesgo.
  • Examinar la información de los diferentes sectores económicos y analizar su evaluación, fijando bajo su mérito los límites de exposición crediticia y financiera aplicables para dichos ámbitos.
  • Establecer los límites de exposición al riesgo país, previo análisis de la clasificación de riesgo y demás variables que influyan en el financiamiento externo.
  • Determinar los recursos que se destinarán periódicamente a provisiones y castigos, sin perjuicio de asegurar el cumplimiento de la normativa aplicable a estos eventos.
  • Decidir la compra, venta y la constitución de gravámenes sobre toda clase de bienes muebles e inmuebles, valores y derechos de cualquier tipo, sin perjuicio de las limitaciones y prohibiciones establecidas en la Ley General de Bancos.
  • Establecer sucursales, agencias y otras oficinas, así como poner término a sus operaciones.
  • Otorgar poderes generales y especiales, que sean sometidos a su resolución, para el debido funcionamiento de la empresa y las necesidades operacionales.
  • Aprobar donaciones específicas, sujetas a la legislación aplicable.
  • En general, realizar todos los actos, negocios o contratos que estime útiles o necesarios para la marcha de la corporación y los negocios propios del giro.
Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • Juan Edgardo Goldenberg Peñafiel
  • José Pablo Arellano Marín
  • Mario Gómez Dubravcic
  • Claudia Manuela Sánchez Muñoz

Miembros suplentes

  • Los restantes directores
Reuniones 2022
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Comité de Innovación y Tecnología
Responsabilidades principales
  • Revisar y aprobar la estrategia, la arquitectura tecnológica y el plan maestro de tecnología del banco propuesto por la Gerencia General.
  • Revisar y aprobar la estrategia y el plan de seguridad tecnológica.
  • Monitorear la correcta materialización de la estrategia tecnológica definida, velando por el alineamiento de esta con la estrategia de negocios.
  • Revisar y aprobar el ecosistema y plan de innovación propuestos por la Gerencia General.
  • Examinar y aprobar el plan anual de inversiones en operaciones y tecnología de corto y mediano plazo.
  • Aprobar las inversiones en tecnología, por sobre el facultamiento de la Gerencia General, de acuerdo con la visión del negocio y arquitectura tecnológica de la empresa.
  • Direccionar con la Gerencia General las iniciativas de exploración y adopción de nuevas tecnologías que permitan la innovación para los clientes, a través de su aplicación en productos y sistemas que potencien la competitividad de Bci.
  • Establecer y aprobar las políticas generales en materia de tercerización de funciones con proveedores tecnológicos, propuestas por la Gerencia General.
    Revisar y aprobar las propuestas de la Gerencia General sobre nuevos modelos operacionales del banco.
Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • Jorge Becerra Urbano
  • Miguel Ángel Nacrur Gazali
  • Hernán Orellana Hurtado
  • Claudia Manuela Sánchez Muñoz

Miembros suplentes

  • Los restantes directores
Reuniones 2022
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Comité de Sostenibilidad y Responsabilidad Social Empresarial
Responsabilidades principales
  • Proponer los temas que deban ser debatidos periódicamente, conforme a la naturaleza de su misión y objetivos.
  • Fijar procedimientos, políticas y programas en materia de donaciones y otras actividades de bien social.
  • Revisar y aprobar el informe sobre responsabilidad social corporativa o de sostenibilidad del banco.
  • Revisar las prácticas de negocios del banco y sus filiales, así como el impacto que ellas puedan tener en la reputación, imagen y prestigio de la corporación.
  • Evaluar el desempeño de la administración en las actividades inherentes a la labor del Comité, su alineamiento con la misión de la empresa y su desempeño en el fortalecimiento de las capacidades competitivas y distintivas de la institución, atribuibles a su adhesión a los principios de sostenibilidad y responsabilidad social corporativa.
Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • Juan Edgardo Goldenberg Peñafiel
  • José Pablo Arellano Marín
  • Jorge Becerra Urbano
  • Mario Gómez Dubravcic

Miembros suplentes

  • Los restantes directores
Reuniones 2022
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Comité de Directores
Responsabilidades principales
  • Examinar los informes de los auditores externos, el balance y estados financieros presentados por la administración del Banco a los accionistas, y pronunciarse respecto de estos en forma previa a su presentación a los accionistas para su aprobación. Dicho pronunciamiento deberá ser incluido en la memoria anual.
  • Proponer al Directorio los auditores externos y los clasificadores de riesgo que serán sugeridos a los accionistas para su designación. En caso de desacuerdo, el Directorio formulará una sugerencia propia, sometiéndose ambas a la consideración de la Junta de Accionistas.
  • Tomar conocimiento de la empresa de auditoría externa seleccionada, así como de los términos y alcances de la auditoría, previo a su inicio.
  • Examinar los antecedentes relativos a las operaciones a que se refiere el Título XVI de la Ley de Sociedades Anónimas (operaciones con partes relacionadas), e informar al Directorio o al Comité Ejecutivo del Directorio en la sesión citada para el examen de la operación que se trate.
  • Tomar conocimiento e informarse de los riesgos importantes detectados o confirmados como producto de las auditorías internas y revisiones efectuadas por Contraloría, analizando los planes de acción o medidas que se han definido o que se encuentran en ejecución para solucionarlos. El Comité tomará cabal conocimiento de los principales riesgos existentes en los sistemas, procesos y procedimientos de control del Banco y sus filiales y de las eventuales implicancias que ellos pudieren tener en los sistemas de información que se utilizan para medir la gestión o para la toma de decisiones.
  • Coordinar las tareas de la Gerencia de Contraloría con las revisiones de los auditores externos.
  • Analizar los informes, contenido y procedimientos de evaluación de los clasificadores externos de riesgo.
  • Informarse del acatamiento de las políticas institucionales relativas a la debida observancia de las leyes, regulaciones y normativa interna que debe cumplir el Banco.
  • Tomar conocimiento de hechos o actos de conductas sospechosas y fraudes que hayan sido detectados, y resolver acerca de conflictos de intereses, si los hubiere.
  • Analizar los informes sobre las visitas de inspección y las instrucciones y presentaciones que efectúe la Comisión para el Mercado Financiero.
  • Conocer los resultados de la gestión de auditoría interna y analizar los informes de avance sobre el grado de cumplimiento del plan anual de auditoría y de las causas que podrían implicar cambios en dicho plan.
  • Requerir, al examinar el balance y estados financieros anuales, una certificación del gerente de Contabilidad o responsable de la contabilidad del Banco, acerca de si han existido cambios contables y sus efectos, y examinarlos si fuere el caso. Además, en la misma comunicación, el Gerente de Contabilidad informará acerca de las diferencias de criterios o interpretación que eventualmente pudieren existir entre la administración del Banco y los auditores externos, su impacto y riesgos involucrados.
  • Informarse sobre los resultados de la aplicación de las políticas sobre prevención del delito, y en especial las aplicadas para prevenir y detectar eventuales operaciones sospechosas. Tomar conocimiento de las resoluciones adoptadas por el Comité de Prevención de Lavado de Activos del Banco y sus filiales.
  • Examinar y pronunciarse sobre las conclusiones y acuerdos adoptados por el Comité de Personas y en especial respecto de aquellos que tengan relación con los sistemas de remuneraciones y compensaciones para los gerentes y ejecutivos principales.
  • Examinar los informes de los auditores externos, así como el balance y los estados financieros anuales de las filiales del Banco.
    Preparar un informe anual de su gestión, en que se incluyan sus principales recomendaciones a los accionistas.
  • Informar al Directorio respecto de la conveniencia de contratar o no a la empresa de auditoría externa para la prestación de servicios que no formen parte de la auditoría externa, cuando ellos no se encuentren prohibidos de conformidad a lo establecido en el artículo 242 de la Ley N° 18.045, en atención a si la naturaleza de tales servicios pueda generar un riesgo de pérdida de independencia.
Integrantes

Integrantes (2022 y 2021)

  • Klaus Schmidt-Hebbel Dunker, director independiente, presidente del Comité de Directores
  • Miguel Ángel Nacrur Gazali, director independiente
  • José Pablo Arellano Marín
Reuniones 2022
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Comité de Finanzas y Riesgo Corporativo
Responsabilidades principales

En el ámbito de Finanzas:

  • Revisar las exposiciones comerciales y riesgos de mercado de las mesas de dinero.
  • Informar y controlar las estrategias del Comité ALCO, en función de las variables de mercado.
    Revisar la estructura activa y pasiva del balance.
  • Observar la estrategia de fondeo de corto y largo plazo, gap de monedas y de plazos.
  • Obtener información del mercado y sus proyecciones (inflación, tasas y monedas).
  • Revisar la estrategia de tasas de interés, inflación y monedas, y de posiciones actuales de trading.
  • Revisar la estrategia de cartera y posición actual de inversiones locales y externas; el presupuesto de capital y proyecciones de capital de Basilea.
  • Hacer seguimiento de los indicadores de Basilea, según los distintos modelos a implantar.

En el ámbito de Riesgo, respecto del banco, así como de sus filiales nacionales e internacionales y sucursales en el exterior, incluyendo el análisis consolidado por país, según corresponda:

  • Examinar la evolución de los indicadores de la Tolerancia al Riesgo definidos para el Banco y sus filiales.
  • Examinar la evolución de los principales índices de gestión de los riesgos de crédito, financiero, operacional, y cumplimiento.
  • Revisar la situación a nivel de portafolio de la cartera, como por ejemplo, por sector económico, sector geográfico, concentraciones u otra mirada transversal que se estime conveniente, así como también, la situación de algunos segmentos o grupos de clientes específicos, como ser principales deudores, principales deterioros, etc.
  • Informarse del comportamiento de los modelos normativos de riesgo.
  • Revisar el comportamiento de las provisiones y castigos, en función de la rentabilidad y riesgo, por producto y por banca, y su comparación con la competencia.
  • Verificar el cumplimiento de políticas y límites internos, las principales variaciones de riesgo financiero, de crédito, cumplimiento y operacional, y su alineamiento con las políticas definidas por la matriz.
  • Analizar los resultados de las pruebas de estrés de capital y liquidez, entre otras, y el cumplimiento de los ratios regulatorios de capital, así como las acciones que pueden derivarse de estos resultados.
  • Verificar y revisar el cumplimiento de las políticas y niveles de liquidez.
    Verificar y revisar el cumplimiento de los programas de compliance, incluyendo materias de AML/BSA, y compliance financiero.
    Atendido que al Banco le es aplicable la Regulación YY de la Reserva Federal de los Estados Unidos de América, corresponde a este Comité asumir la responsabilidad de actuar como el Comité de Riesgo Empresarial de los Estados Unidos, según se requiera de conformidad con las leyes de los Estados Unidos, respecto de los activos de Bci en dicho país. Corresponderá al Comité, en consecuencia, conocer y supervisar la gestión de los riesgos de crédito, operacional, de mercado, cumplimiento y tolerancia de las operaciones del Banco y sus filiales, específicamente en los Estados Unidos de América, conforme a lo dispuesto en la señalada Regulación YY.

 

Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • Juan Edgardo Goldenberg Peñafiel
  • José Pablo Arellano Marín
  • Mario Gómez Dubravcic
  • Klaus Schmidt-Hebbel Dunker

Miembros suplentes

  • Los restantes directores
Reuniones 2022
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Comité de Personas y Cultura
Responsabilidades principales
  • Establecer las políticas generales de compensaciones que se aplican en la empresa, incluyendo las remuneraciones, bonos y beneficios por segmentos de colaboradores.
  • Analizar el sistema de compensaciones en relación con la industria u otros regímenes comparativos.
  • Establecer los aspectos que inciden en la conformación de las remuneraciones, tanto de aquellas pactadas fijas contractualmente como aquellas que obedezcan a incentivos, metas u otros factores de variabilidad.
  • Establecer mecanismos de compensación que aseguren la consistencia de ellos en función a la misión del Banco, que procura asegurar a todos los colaboradores una calidad de vida digna, un trabajo estable y posibilidades de desarrollo, personal, profesional y familiar, incentivando y retribuyendo adecuadamente el buen desempeño.
Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • Mario Gómez Dubravcic
  • Miguel Ángel Nacrur Gazali
  • Hernán Orellana Hurtado
  • Claudia Manuela Sánchez Muñoz

Miembros suplentes

  • Eugenio von Chrismar Carvajal
  • Pablo Jullian Gröhnert
  • Fernando Carmash Cassis
  • Premio Juan Yarur Lolas 2022
  • Premio Jorge Yarur Banna 2022
Reuniones 2022
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Comité de Ética
Responsabilidades principales
  • Interpretar el Código de Ética precisando el correcto sentido, alcance y extensión de sus diversas secciones.
  • Resolver acerca de si los hechos o conductas que sean sometidos a su conocimiento se encuentran o no regidas por las disposiciones del Código.
  • Conocer de oficio los hechos que vulneren el Código de Ética y recibir los antecedentes proporcionados al efecto por las jefaturas y colaboradores sujetos a sus disposiciones.
  • Adoptar las medidas preservativas destinadas a cautelar la identidad de las personas que pongan en conocimiento del Comité actuaciones que infrinjan o puedan vulnerar el Código, y la confidencialidad de los antecedentes proporcionados al efecto.
  • Sancionar las conductas que vulneren el Código de Ética, proponiendo las medidas destinadas a corregir dichas infracciones.
  • Determinar si los hechos informados darán lugar, además, al ejercicio de acciones civiles y penales de las que deban conocer los Tribunales de Justicia.
  • Autorizar la actuación de los empleados del Banco en aquellas actividades, operaciones o inversiones que, conforme al Código de Ética, deban ser consultadas al Comité.
  • Registrar, cuando ello corresponda a un requisito, las autorizaciones que otorgue y las informaciones que suministre el personal en aquellos casos contemplados en el Código, dejando constancia de ellas en Acta.
  • Participar, a través de sus integrantes, en los eventos internos y externos en que se traten materias vinculadas al comportamiento ético de las personas en las organizaciones.
  • Efectuar labores de comunicación y divulgación de contenidos éticos.
  • Generar la doctrina y jurisprudencia propias de su competencia.
  • Ejercer las demás funciones y atribuciones que contempla el Código de Ética.
Integrantes

Miembros titulares

  • Luis Enrique Yarur Rey
  • José Pablo Arellano Marín
  • Juan Edgardo Goldenberg Peñafiel

Asistentes permanentes

  • Eugenio von Chrismar Carvajal
  • Pablo Jullian Gröhnert
  • Fernando Carmash Cassis
  • Premio Juan Yarur Lolas 2022
  • Premio Jorge Yarur Banna 2022
Reuniones 2022
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